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每日简讯:十类骗术,你能识破吗?

2023-06-26 20:46:07来源:安徽新闻网-安徽日报  

6月12日,巢湖市公安局民警来到图书馆、书店等场所宣传反诈骗知识。 本报通讯员 杨祖友 摄


(相关资料图)

编者按

“预警劝阻别忽视,财产安全要重视”。6月,“全民反诈在行动”集中宣传月活动正在进行中,本报特刊发这组稿件,通过一个个鲜活的事例,告诫人们:当“天上掉下馅饼”时,你可能已经陷入诈骗分子精心布置的网中。

当前,电信网络诈骗犯罪形势依然严峻,在10种常见诈骗类型发案中,刷单返利类诈骗发案率最高,占发案的三分之一左右,虚假网络投资理财类诈骗造成损失的金额最大,占造成损失金额的三分之一左右。

1 刷单返利类诈骗

网络刷单返利类诈骗已逐步演化成变种最多、变化最快的一种主要诈骗类型。

邵某在微信群内看到“免费送礼品、点赞评论返佣金”的信息及二维码,扫码联系上客服并按要求下载了一款App,随后在 App内“接待员”指导下做刷单任务。完成5单小额任务后收到了对应的佣金,并可全部提现到银行卡中。邵某遂开始认购金额更大的组合任务单,投入总本金11万元。在发现无法提现,并被App“接待员”要求再做一次复合任务才能提现时,邵某才意识到被骗。

2 虚假网络投资理财类诈骗

诈骗分子通过多种方式将受害人拉入所谓“投资”群聊,然后冒充投资导师、金融理财顾问,再以有特殊资源、平台有漏洞等可获得高额理财回报等理由,骗取受害人信任。

于某在某直播平台上观看炒股知识直播时,收到自称是主播的好友请求,私聊后双方添加了QQ好友,对方又将于某拉入一投资交流群,于某在群内看见其他人在某款App投资获利,便下载该App并按照群管理员的指示在App内进行投资操作,小额试验都成功盈利并顺利提现。于某感觉获利丰厚,便在App内累计投资347万元。直至月底,于某被对方拉黑,才发现被骗。

3 虚假网络贷款类诈骗

诈骗分子冒充银行、金融公司工作人员,谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”,诱骗受害人下载虚假贷款App或登录虚假网站。再以收取“手续费”等为由,诱骗受害人转账汇款。

樊某接到自称某金融平台客服的来电,询问是否有贷款需求。因樊某正好需要资金周转,便添加了对方企业微信好友,并下载某款“贷款”App。樊某在该App上申请贷款后,对方以交会员费、解冻金、证明还款能力等为由要求其转账。樊某向对方转账13.7万元后,对方便失去联系。樊某此时已无法登录下载的App,才发现被骗。

4 冒充电商物流客服类诈骗

诈骗分子冒充电商平台或物流快递企业客服,谎称受害人网购的商品出现质量问题等,以“理赔退款”或“重新激活店铺”需要缴费为由,诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息,达到行骗目的。

杜某接到自称某网店“客服”的电话,称其前几日购买的染发剂有质量问题,现需向杜某进行退款理赔,杜某信以为真。该“客服”诱导杜某下载一款App,通过该App打开手机屏幕共享功能并按照指示进行操作。随后,杜某手机收到银行卡被转款2万元的短信,才发现被骗。

5 冒充公检法类诈骗

诈骗分子通过非法渠道获取受害人的个人身份信息,随后冒充公检法机关工作人员,通过电话、微信、QQ等与受害人联系,以受害人涉嫌洗钱、非法出入境等违法犯罪为由进行威胁、恐吓,要求受害人将资金转移至“安全账户”,实施诈骗。

杨某接到一个自称上海市公安局警察的电话,对方让其添加QQ好友并发来一个显示杨某照片的文件,里面有涉嫌洗钱要被判刑等内容,杨某心生恐惧。随后,对方以涉及警务秘密为由要求杨某到无人的房间配合调查,并称杨某要想解除嫌疑就需把卡里的所有钱款转到“安全账户”,待案件查清后将返还钱款,杨某遂向对方提供的银行账户转账5万元。后因对方要求删除所有聊天记录,杨某才发现被骗。

6 虚假征信类诈骗

诈骗分子冒充银行、银保监会工作人员或网络贷款平台工作人员,谎称受害人之前开通过贷款账号需要注销相关账号,否则会严重影响个人征信,实施诈骗。

王某接到一名自称银保监会处理高息贷款的工作人员电话,对方说王某有贷款逾期造成的不良记录,将影响个人征信。经过一番交流,王某相信了对方的身份,并按指引先后3次向所谓的“中国银保监会认证对接账户”的3个不同账号转账共计25万元,其中23万元为王某从3个金融平台借贷的款项。“你还用过哪些银行卡和贷款 App? ”当对方一再问及该问题时,王某方才醒悟过来,意识到上当受骗。

7 虚假购物、服务类诈骗

诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站发布“低价打折”“海外代购”“0元购物”等广告,诱导受害人以私下交易可节约“手续费”或更方便等为由,要求私下转账。待受害人付款后,诈骗分子便以缴纳“关税”“定金”等为由,诱骗受害人继续转账汇款,事后将受害人拉黑。

李某在网上看到出售某名贵白酒的广告,遂按照对方留下的联系方式添加为微信好友咨询详情。对方自称为厂家直销,可提供内部价,但需私下交易。商定好价格后,李某向其账户转账11000元。数日后,李某向对方咨询物流配送信息时发现被拉黑,才发觉被骗。李某为找到骗子,在网上搜索私家侦探后,对方称需先支付1万元劳务费,李某向对方转账后发现再次被拉黑,先后两次上当受骗。

8 冒充领导、熟人类诈骗

诈骗分子使用受害人领导、熟人或孩子老师的照片、姓名等信息“包装”社交账号,对受害人嘘寒问暖表示关心,或模仿领导、老师等人语气骗取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接听电话等理由要求受害人向指定账户转账,实施诈骗。

李某的QQ账号被诈骗分子拉入一个工作群,见群里成员名字都是本公司工作人员便未再核实。几天后,李某收到群消息:骗子冒充的“总经理”称需支付对方工程款,要求李某把账上资金全部打给对方指定账户,并以事情紧急为由催促李某快点转账。因怕得罪“领导”,李某便将公司账上40万元全部转出。后公司总经理收到银行短信询问,李某才发现被骗。

9 网络游戏产品虚假交易类诈骗

诈骗分子在社交、游戏平台发布买卖网络游戏账号、道具、点卡等相关信息。待受害人与其主动接触后,诈骗分子诱导受害人绕过正规平台与其进行私下交易,并以操作失误等为由,要求受害人支付“注册费”等,得手后便将受害人拉黑。

沈某在玩游戏时看到游戏聊天框内有一条“进群免费领取游戏道具”的消息,申请进群后,一位网名“派送员”的人告诉沈某扫描群内二维码便可领取大量游戏福利。沈某扫码并填写了相关信息后,网页忽然显示微信将被冻结,沈某便联系“派送员”,对方称系沈某操作不当,并向其推送一个网名为“处理员”的人。“处理员”称需要通过转账证明微信是本人使用,验证后将如数退还所有资金。沈某便按对方要求,先后向指定账户转账18000元,后被对方拉黑才发现被骗。

10 婚恋、交友类诈骗

诈骗分子通过网络收集大量“白富美”“高富帅”自拍生活照,通过社交软件与受害人联系,直到建立恋爱关系。随后,诈骗分子以遭遇变故急需用钱、帮助项目资金周转等为由向受害人索要钱财。

谢女士在网络上结识了一名“外国大兵”,对方自称是派驻某国的军医,非常喜欢中国文化,希望以后到中国定居。聊天过程中,谢女士逐渐被对方优雅的谈吐和日常的关心感动,与之确定了恋爱关系。“大兵”称要将自己的全部财产转移到中国,以便与谢女士共同生活,但因为遇到海关拦截,需要谢女士帮忙缴纳一笔费用才能通过。谢女士遂向其提供的账户转账5万元,后又因需缴纳“解冻费”“手续费”等向对方多次转账40余万元,直至被对方拉黑,谢女士才发现被骗。

本报通讯员 宛宫宣 本报记者 李晓群

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