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近日，中信银行正式启动养老金融规划人才队伍培养项目，这是银行业首个专注于客户养老金融需求的专业服务队伍。
养老金融规划人才队伍是中信银行“幸福+”养老金融服务体系的重要组成部分。据介绍，中信银行今年将从行内优秀理财经理中首批选拔1000人，联合清华大学开办养老金融规划人才初级培训班，开展全方位、多角度培养。完成相关课程培训后，客户经理要充分运用所学服务客户，完成一定量的养老金融规划服务，才能获得行内认证。
中信银行养老金融规划人才项目负责人介绍，这支人才队伍将带动全行养老金融服务能力的进一步提升。未来，随着个人养老金融相关配套政策陆续出台，各项落地措施也将在“养老金融规划人才”队伍中先行先试。
“幸福+”养老金融服务体系包括“六个一”：一个账户、一套产品、一个账本、一套服务、一支队伍、一份报告，旨在深度认知居民养老金融行为，洞察居民养老金融心理账户，提升养老金融服务品质，进而切实解决每一位居民养老的痛点和难点。
具体来看，该体系一是打造一个多渠道、多功能、多生态的个人养老金资金账户；二是打造一套品类齐、功能全、质量优的“十分精选”养老金融产品体系；三是推出一个算得清、管得住、投得好的“养老账本”；四是提供一整套覆盖财富、健康等的“金融+非金融”服务；五是与清华大学合作，培养一支经过专业培训、历经实战、服务优良的“养老金融规划人才”队伍；六是发布一份养老财富管理报告。
今年5月20日，中信银行“幸福+”养老账本面客，在业界率先提出“养老三笔钱”理念。试运营期间，养老账本各个模块点击量已超过70万次，成功激活、开立养老账本的客户已超过2.3万户。根据客户反馈的优化意见，目前，中信银行已对养老账本完成5版功能迭代。
据悉，未来，中信银行会持续以客户为中心，完善客户体验、打造核心功能、拓展使用渠道，让客户更便捷地使用养老账本，做好养老规划和储备，享受更加幸福的晚年生活。
中信银行大理分行 供稿
